ただ投資をしてるだけでは資産が増えることはないでしょう。リスク管理と同じように個人投資家には資産・資金管理もしていくことが重要です。成功している個人投資家はこの資産管理を徹底して行っています。
今回は個人投資家の資金管理方法について解説をしていきます。
資金管理の重要性とは？
まずなぜ個人投資家には資金管理が必要なのでしょうか？それは投資にバランスよく資金を充てられるようにする為です。株式投資などで負ける個人投資家は共通して資金・資産管理ができてないです。
資金管理をすることで投資資金を安全に保つことができます。今後起きる株式投資の変動に対してどのような事態になっても対応できりようになります。
資産管理の別名は「ポジション管理」とも呼ばれています。100万円の投資資金のうち70％株式保有をすると70％ポジションを持っているという表現をしたりします。
このポジション部分をマーケットの環境に合わせて臨機応変に対応していくのです。
資産管理によりマーケットに対して投資額、割合を増減することが可能になるので、投資成績も向上しやすいという特徴があります。「今が攻め時」「今は守り時」など大きくかじ取りをする為にも個人投資家にとって資産管理は重要になってきます。
資産管理をすることで各自の投資ルールも決めやすく、振り返りなどもしやすくなります。投資ルールが曖昧な方はまず資産管理をすることをお勧めします。
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「ただ資産管理ってどうやってやればいいのか…」「わざわざExcelとかで管理するの？」「複数の証券口座を利用しているから面倒くさい」などと思っている方も多いと思います。資産管理をしたいと思ってもやり方がわからない…という方にオススメなのが、
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